Gizlilik odaklı bir borsa aradığında iki terimi de yazarsın: KYC'siz ve AML'siz. Genelde aynı şeyi kastedersin, yani kimliğini vermeden kripto takas etmeyi. Ama bu ikisi farklı kontrollere işaret eder ve hangisinin hangisi olduğunu bilmek, bir hizmette neye bakacağını tam olarak söyler.
KYC, sade hâliyle
KYC «müşterini tanı» demektir: kim olduğunu toplamak ve doğrulamak. Bir kimlik, bir selfie, bir adres, bazen paranın nereden geldiğine dair bir not. KYC'siz bir borsa bunların hiçbirini toplamaz. Sızacak, mahkeme kararıyla istenecek ya da satılacak bir kimlik yoktur, çünkü kimse sormamıştır.
AML, sade hâliyle
AML, yani kara para aklamayla mücadele, düzenlemeye tabi platformlarda evrak işi ve bloklar olarak karşına çıkar: yatırma taraması, risk işaretleri, fon kaynağı talepleri, uyum ekibi durumunu incelerken donmuş bakiye. KYC'siz diye ilan edilen pek çok borsa yine de yatırmaları tarar ve bir emir işaretlenir işaretlenmez belge ister.
Peki çizgi nerede
- KYC'siz, hizmetin kim olduğunu sormaması demektir. Hesap yok, kimlik yok, e-posta yok.
- AML'siz ise senin için paranla ilgili evrak işi olmaması demektir: fon kaynağı talebi yok, risk işareti bloğu yok, inceleme beklerken donmuş bakiye yok.
- İkisi bağımsızdır: bir hizmet KYC'siz olabilir ve yine de sana AML bloğu uygulayabilir. İkisini de kontrol et.
0trace ikisi de olmadan nasıl çalışıyor
- KYC yok: hesap yok, e-posta yok, toplanan kimlik yok.
- Asla AML belgesi: ne başlarken ne ödemede. İnceleme kuyruğu ve dondurulacak hesap yok.
- Ödemeler başka kullanıcıların yatırdıklarından değil kendi likidite rezervlerimizden çıkar: aldığın coinler temizdir ve bu sorumluluk bizde kalır.
- IP kontrolü ve kayıt yok; emirler 72 saat sonra, şifreli emir sohbeti 24 saat sonra kendini siler ya da ikisini de kendin silersin.
Gizlilik odaklı bir borsa nasıl okunur
- Kendi parasıyla uzlaşır ve takasın gerektirdiğinden uzun süre senin paranın üzerinde oturmaz.
- Neyi, ne kadar süre sakladığını ve ne zaman silindiğini açıkça söyler.
- Karar vermeden önce kontrol edebileceğin gerçek ve canlı bir kur gösterir.
- Takasın ortasında asla belge istemez: yatırmaları tarayan bir hizmet eninde sonunda seninkini de tutar.
